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In der Welt der Finanzberatung gibt es klare Regeln, was Berater ihren Kunden versprechen dürfen und was nicht. Aktuelle Richtlinien haben festgelegt, dass bestimmte Formulierungen und Begriffe in der Kommunikation mit Kunden vermieden werden sollten, um falsche Hoffnungen zu vermeiden und irreführende Informationen zu unterbinden. Im Mittelpunkt dieser Bemühungen steht der Schutz der Investoren vor Versprechungen, die nicht gehalten werden können, und der Sicherstellung einer ehrlichen und transparenten Beratungskultur.
Eine wesentliche Vorgabe für Berater ist, keinerlei Preisziele für Investitionen anzugeben, die ein Kunde bereits besitzt. Die Unsicherheit der Märkte macht es unmöglich, zukünftige Preisentwicklungen exakt vorherzusagen. Durch das Setzen von Preiszielen könnten Kunden unnötigen Risiken und Erwartungen ausgesetzt werden. Außerdem wird von Beratern erwartet, keine konkreten Leistungsprognosen abzugeben. Prognosen über zukünftige Entwicklungen sind spekulativ und können leicht von einer Vielzahl von Variablen beeinflusst werden, die außerhalb der Kontrolle des Beraters liegen.
Zusätzlich zu Preiszielen und Leistungsprognosen gibt es weitere Begriffe, die Berater vermeiden sollen. Begriffe wie “garantiert” oder “sichere Renditen” können bei Kunden den falschen Eindruck erwecken, dass Investitionen ohne Risiken sind. Stattdessen sollten Berater auf die inhärenten Risiken von Investitionen hinweisen und den Kunden dabei unterstützen, fundierte Entscheidungen zu treffen basierend auf realistischen Szenarien und umfassender Risikoanalyse.
Die Finanzregulierung hat in den letzten Jahren verstärkt darauf geachtet, Konsumenten vor irreführenden Aussagen zu schützen. Diese Maßnahmen dienen nicht nur dem Schutz der Verbraucher, sondern auch der Glaubwürdigkeit und Integrität des Finanzsektors. Berater, die ihren Kunden gegenüber transparent sind und klare, realistische Einschätzungen abgeben, stärken das Vertrauen in die Finanzmärkte und fördern eine gesunde Kundenberater-Dynamik. Damit wird auch dem Ziel gedient, langfristige und nachhaltige Kundenbeziehungen aufzubauen, die auf Vertrauen und Ehrlichkeit basieren.
Quelle:
– These are the 8 words investment advisers can’t say to promote themselves (https://www.marketwatch.com/story/these-are-the-8-words-investment-advisers-cant-say-to-promote-themselves-fa781441?mod=mw_rss_topstories)